Financie a účtovníctvo
Bankové garancie
Evidencia bankových záruk pri zákazkách a tendroch — sledovanie limitov, platností a podmienok.
Kontext
Modul Bankové garancie je súčasťou interného firemného portálu, ktorý sme navrhli, vyvinuli a nasadili pre klienta z oblasti financie a účtovníctvo. Portál konsoliduje desiatky firemných agend do jedného prostredia s jednotným prihlásením, rolami a auditovateľnou históriou — a modul Bankové garancie je jeho kľúčovou súčasťou.
Výzva
Bankové záruky sa evidovali v tabuľkách u viacerých ľudí. Chýbal centrálny register, limity poskytovateľov sa nesledovali a exspirácia záruk bola odkrytá len ak si na to niekto spomenul. Pre firmu so zákazkami v hodnotách miliónov eur to predstavovalo reálne finančné a právne riziko.
Ako sme to dodali
Centrálny register bankových záruk s limitmi poskytovateľov, dátumami platnosti a väzbou na projekty a tendre. Systém upozorňuje pred exspiráciou záruky dostatočne vopred, aby mohol klient podniknúť potrebné kroky. Prehľad aktívnych vs. expirovaných záruk je kedykoľvek dostupný manažmentu.
Prínos pre klienta
Nulové riziko zabudnutej exspirácie záruky. Manažment má kedykoľvek prehľad o aktívnych zárukách, čerpaných limitoch a väzbe na zákazky. Právne a finančné riziká sú riadené proaktívne.
Workflow krok za krokom
Založenie záruky s parametrami (banka, limit, platnosť, podmienky)
Sledovanie čerpania limitu a blížiacej sa exspirácie
Väzba na projekt alebo tender
Uzatvorenie záruky po ukončení záväzku
Funkčnosti modulu
- evidencia záruk
- limity poskytovateľov
- sledovanie platnosti a exspirácie
- väzba na projekty a tendre
- prehľad aktívnych a expirovaných záruk
Integrácie a prepojenia
- projekty a zákazky
- dodávateľský adresár
- tender modul
Prevádzka a ďalší rozvoj
Modul sme navrhli s ohľadom na budúci rozvoj — modulárna architektúra dovoľuje pridávať nové polia, reporty alebo integrácie bez zásahu do existujúceho jadra. Prehľadný kód, dokumentácia a oddelené konfiguračné súbory zabezpečujú, že systém zvládne rozvíjať aj iný tím — bez závislosti od jednej osoby, ktorá vie, „ako to funguje".
datatek, spol. s r. o. poskytuje pre tento typ riešení aj dlhodobú prevádzkovú podporu, monitoring a SLA — klient tak má istotu, že systém funguje aj po rokoch.
Funkcie modulu v detaile
- Register záruk
- Každá banková záruka má kartu s poskytovateľom, číslom, sumou, typom, dátumom platnosti a prílohou so znením záruky.
- Limity poskytovateľov
- Pri každej banke evidujete celkový limit a priebežné čerpanie, takže pri novom tendri hneď viete, či je na záruku priestor.
- Väzba na tendre a projekty
- Záruka je priradená k tendru alebo projektu, pre ktorý bola vystavená. Z projektu vidíte všetky súvisiace záruky.
- Upozornenie pred exspiráciou
- Systém upozorní zodpovednú osobu v nastavenom predstihu pred koncom platnosti, aby sa záruka stihla predĺžiť alebo uvoľniť.
- Prehľad aktívnych a ukončených záruk
- Manažment má kedykoľvek prehľad, koľko záruk je aktívnych, v akej sume a ktoré už skončili.
Časté otázky
Pri stavebných a verejných zákazkách bežia desiatky záruk s rôznou platnosťou. Register s upozorneniami zabráni tomu, aby záruka prepadla alebo zbytočne blokovala limit banky.
Áno. Záruku priradíte k projektu, tendru alebo zmluve a v ich detaile sa zobrazí medzi súvisiacimi záznamami.
Potrebujete podobný modul?
Navrhneme a vyvinieme internú aplikáciu podľa vašich procesov — od analýzy po nasadenie a dlhodobú podporu.